Servicio de Gestión de Patrimonio en Oviedo

Gestionar un patrimonio no consiste simplemente en acumular activos; consiste en estructurarlos, protegerlos y hacerlos crecer de forma inteligente y sostenible. A medida que un patrimonio crece, también lo hace su complejidad y su carga fiscal. Un enfoque descoordinado —con un asesor para las inversiones, otro para los impuestos y otro para los inmuebles— a menudo lleva a decisiones ineficientes.

Nuestro servicio de Gestión de Patrimonio unifica todas estas áreas bajo una única estrategia coordinada.

¿En qué Consiste la Gestión Patrimonial?

Es un servicio de asesoramiento integral que pivota sobre tres ejes:

1. Organización y Estructuración: Poner orden en el patrimonio actual. ¿Es más eficiente tener los inmuebles a nombre personal o a través de una sociedad? ¿Cómo se debe estructurar la propiedad de la empresa familiar?
2. Optimización y Crecimiento: Tomar decisiones para que el patrimonio genere la máxima rentabilidad neta posible (después de impuestos y costes), siempre dentro del nivel de riesgo que el cliente desea asumir.
3. Protección y Transmisión: Diseñar mecanismos para proteger el patrimonio de riesgos externos y planificar su transmisión a las siguientes generaciones (planificación sucesoria) de la forma más eficiente posible.

Nuestras Áreas de Actuación en la Gestión de tu Patrimonio

• Análisis Patrimonial Global: Realizamos un inventario y valoración de todos tus activos y pasivos para tener una visión completa de tu balance patrimonial. Diagnosticamos la estructura actual e identificamos los puntos de mejora.

• Optimización de la Estructura Inmobiliaria: Si posees varios inmuebles en alquiler, analizamos la conveniencia de gestionarlos a través de una sociedad patrimonial. Esta estructura puede ofrecer ventajas fiscales en el Impuesto de Sociedades y una gestión más profesionalizada, aunque no siempre es la mejor opción para todos. Evaluamos tu caso concreto.

• Planificación de Inversiones Financieras (Visión Fiscal): Colaboramos contigo y con tus gestores bancarios para analizar la fiscalidad de tu cartera de inversión. Te asesoramos sobre cómo y cuándo realizar ventas para compensar plusvalías y minusvalías, cómo optimizar la tributación de los dividendos y qué vehículos de inversión son más eficientes fiscalmente.

• Planificación Sucesoria: Es una de las áreas más críticas. Diseñamos la estrategia para transmitir tu patrimonio (personal y empresarial) a tus herederos pagando la menor cantidad posible de impuestos. Esto puede implicar:

  • Realizar donaciones en vida, aprovechando la normativa asturiana.
  • Redactar un testamento estratégicamente.
  • Preparar la empresa familiar para que pueda acogerse a la reducción del 95% en el Impuesto de Sucesiones.

• Optimización del Impuesto sobre el Patrimonio: Aunque en Asturias existe una bonificación muy alta, este impuesto sigue vigente. Para patrimonios muy elevados, una correcta estructuración puede ayudar a minimizar su impacto, por ejemplo, invirtiendo en activos exentos.

¿A Quién se Dirige este Servicio?

Nuestro servicio de gestión patrimonial está pensado para:

• Familias Empresarias que desean gestionar de forma unificada el patrimonio del negocio y el patrimonio familiar.
• Profesionales con un patrimonio elevado que buscan una optimización fiscal y financiera global.
• Personas que han recibido una herencia importante y necesitan asesoramiento sobre cómo gestionarla y estructurarla para el futuro.
• Cualquier persona o familia que desee tener una estrategia a largo plazo para su capital, asegurando su crecimiento y su correcta transmisión.

Tu patrimonio es el resultado de años de esfuerzo. Merece una gestión profesional, independiente y con una visión de futuro.

Contacta con nuestros asesores en Oviedo y empecemos a diseñar juntos la mejor estrategia para ti y tu familia.